本文作者:交换机

收取申购费和托管费,收取申购费和托管费的区别

交换机 2024-05-20 14
收取申购费和托管费,收取申购费和托管费的区别摘要: 大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于收取申购费和托管费的问题,于是小编就整理了3个相关介绍收取申购费和托管费的解答,让我们一起看看吧。什么是申购费,赎回费,管理费,...

大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于收取申购费和托管费问题,于是小编就整理了3个相关介绍收取申购费和托管费的解答,让我们一起看看吧。

  1. 什么是申购费,赎回费,管理费,在基金交易的过程中都有哪些费用?
  2. 债券基金管理费怎么扣?
  3. 基金托管费的计算和收取是怎样的?

什么是申购费,赎回费,管理费,在基金交易的过程中都有哪些费用

交易基金时,会涉及到几种费用:

认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费

收取申购费和托管费,收取申购费和托管费的区别
(图片来源网络,侵删)

这些基金中,认购、申购和赎回是一次性收取的费用,而管理费、托管费和销售服务费是按照每日计提的费用。

债券基金管理怎么扣?

债券型基金一般都会分为A类、B类、C类等细分的份额类别 A类收费结构是最常见的一种收费模式,基金公司除了收取管理费、托管费以外还一次性收取申购费和赎回费。B类或C类就不再单独收取基金的申购费和赎回费,而是按照固定的年费率从基金资产扣除相应的销售服务费,与货币市场基金相同。以华安强化收益债券基金为例,A类收取申购费和赎回费,B类则计提销售服务费,而不缴纳申购、赎回费。

基金的管理费都是按一定比例从基金资产中提取的,不单独向投资者收取,按日提取,按月支付,各基金收费标准不同,一般基金规模越大,基金的管理费越低。

收取申购费和托管费,收取申购费和托管费的区别
(图片来源网络,侵删)

直接向投资者收取的费用有申购和赎回费,各基金收费标准不同,申购费一般买入金额越大手续费越便宜,封顶一笔为1000元,赎回费根据基金持有时间长短而不同,持有时间越长赎回费越便宜。

基金托管费的计算和收取是怎样的?

管理费率和托管费率这些对于投资人来说,是不会管的,因为在你投资时,这些费用都已经算过了,是基金公司内部算的,更明白点也就是说你每天所看到的基金净值,那些都是扣完管理费和托管费以后的。

例,5日投资1万元,申购费1.8% 赎回费0.8%,当日的净值为1.0168

收取申购费和托管费,收取申购费和托管费的区别
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则,

申购费用1万*1.8%=180元.

申购份额(1万元-180)/1.0168=9657.75份

当25日赎回时,当日的净值为1.1200

则,

赎回费用1.1200*9657.75*0.8%=86.53元

赎回金额1.1200*9657.75-86.53=10730.15元,

这也就是从你5日投资1万元,到了25日卖出时,净挣了730.15元.

到此,以上就是小编对于收取申购费和托管费的问题就介绍到这了,希望介绍关于收取申购费和托管费的3点解答对大家有用。

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