本文作者:交换机

日常管理费和托管费,日常管理费和托管费的区别

交换机 2024-08-21 6
日常管理费和托管费,日常管理费和托管费的区别摘要: 大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于日常管理费和托管费的问题,于是小编就整理了5个相关介绍日常管理费和托管费的解答,让我们一起看看吧。基金管理费托管费和销售服务费是...

大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于日常管理费托管费问题,于是小编就整理了5个相关介绍日常管理费和托管费的解答,让我们一起看看吧。

  1. 基金管理费托管费和销售服务费是一下扣除吗?
  2. 基金的管理费和托管费是怎么算的?
  3. 基金管理费和托管费怎么扣?扣多少?
  4. 在场内买基金有管理费和托管费吗?
  5. 基金是怎样收取管理费和托管费?

基金管理费托管费和销售服务费是一下扣除吗?

通常,基金管理费、托管费和销售服务费是从基金资产中扣除的。基金管理费是用于支付基金公司管理基金的人员工资和其他费用,托管费是用于支付基金托管人管理和保管基金资产的费用,销售服务费是用于支付销售基金的服务费用。

这些费用会在基金的净值中扣除,而不会额外从投资者账户中扣除。因此,投资者购买基金时,所支付的费用已经包含了这些费用。投资者需要注意不同基金的费用水平和支付方式,以便更好地了解自己投资的成本

日常管理费和托管费,日常管理费和托管费的区别
(图片来源网络,侵删)

基金管理费、托管费和销售服务费是一种费用扣除方式,它们通常被统一计算并在每日净值上扣除。基金管理费用专门用于支付基金管理公司的日常运营和管理费用,托管费用用于支付托管人的费用,而销售服务费用则用于支付销售渠道和代理人的奖励和佣金

这三种费用的扣除是透明合法的,通常对投资者的收益影响比较小。投资者应该在选择基金时考虑这些费用并综合考虑筛选合适的基金产品

基金的管理费和托管费是怎么算的?

基金每年的管理费按1.5%,托管费0.25%,基金管理费、托管费、销售服务费从基金资产中每日计提。每个交易日公布的基金净值已扣除管理费和托管费,无需投资者在每笔交易中另外支付。部分基金管理费以浮动方式提取,具体请以基金公司相关公告为准。

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(图片来源网络,侵删)

基金的管理费和托管费都是按一定比例从基金资产中提取,按日提取,按月支付,不单独向投资者收取,各基金收费标准不同,一般来说基金规模越大,基金的管理费和托管费越低。

基金管理费和托管费怎么扣?扣多少

这两种费用都是按日结算,按月收取,就是说,基金每天公布的净值已经刨除了这两项费用。

基金管理费按基金前一日的资产净值乘以1.5%的管理费年费率来计算,具体计算方法如下:

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每日应付的基金管理费=前一日该基金的资产净值×年管理费率÷365

基金管理费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

以某只基金为例,12月1日资产净值是10亿,管理费是1.5%,那么,该基金公司12月2日获得的管理费是10亿*1.5%/365=41095.89元;第二天再算的时候,因为基金资产净值变化了,所以,管理费也出现了变化。然后每天累加,到下个月初由银行(托管机构)划给基金公司。

场内买基金有管理费和托管费吗?

场内基金有管理费。

场内基金和场外基金一样,都是要收取管理费的,场内基金的管理费多为0.5%。而除此之外,还有托管费和销售服务费,场内基金也会收取。像托管费的话,一般就在0.1%左右的样子。不过不同的产品,规定可能会有所不同,所以有的产品可能就会免收销售服务费。

基金是怎样收取管理费和托管费?

基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,比如,每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。

当某投资者购买基金10000份,基金净值为1.0,其管理费用为1.5%(一般为年管理费),每年收取0.1%的托管费,则当天计提的基金管理费用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元,托管费用=10000×1.0×0.1%×1/365=0.0274元。

到此,以上就是小编对于日常管理费和托管费的问题就介绍到这了,希望介绍关于日常管理费和托管费的5点解答对大家有用。

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