基金免收托管费的条件,基金免收托管费的条件是什么

摘要： 大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金免收托管费的条件的问题，于是小编就整理了3个相关介绍基金免收托管费的条件的解答，让我们一起看看吧。基金的托管费和管理费是什么...

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金免收托管费的条件的问题，于是小编就整理了3个相关介绍基金免收托管费的条件的解答，让我们一起看看吧。

1. 基金的托管费和管理费是什么时候收取？
2. 银行托管基金赎回规则？
3. 个人资金托管的条件？

基金的托管费和管理费是什么时候收取？

基金的托管费和管理费通常是按照基金资产的一定比例收取的。托管费是指基金托管行为所需的费用，管理费是指基金管理人为管理基金所需的费用。这些费用通常是在基金单位净值计算后从基金资产中扣除的，也就是说，投资者在购买基金时已经包含了这些费用。

投资者在持有基金期间不需要另外支付这些费用，但需要关注基金的费率水平，以便选择适合自己的基金。

逐日累计计提，按月支付 (1)基金管理费 基金管理费是指支付基金管理人(基金管理公司)的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。管理费按1.50％逐日计提，月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人，不须另向投资者收取。计算方法如下： 每日应付的基金管理费＝前一日的基金资产净值×年管理费率÷当年天数 (2)基金托管费 基金托管费是指基金托管人(商业银行)为基金提供服务而向基金收取的费用，如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常是按0.25％逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。计算方法如下： 每日应付的基金托管费＝前一日的基金资产净值×年托管费率÷当年天数 (3)基金运作费 基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。这些开销和费用是作为基金的营运成本支出的，运作费占资产净值的比率较小。从基金资产中支付，不另向投资者收取。

银行托管基金赎回规则？

银行托管基金赎回是要交赎回费的。因为通过银行售卖的基金都是有申购费和赎回费用的，一般比基金公司购买的基金的费用高一些，能达到百分之一点五，所以现在大多数人都不从银行购买基金，都从基金公司或证券公司购买，这样就会少交一些费用。

个人资金托管的条件？

个人资金代管的办理条件：

1、个人委托人的身份及办理要求：（1）个人委托人应具有完全民事行为能力。

（2）应由本人持有效身份证件原件办理业务手续，不得代办。

2、单位委托人的资格及办理要求：（1）单位客户应为合法登记、有相关经营资质并经过准入审核的企事业单位（以下简称“合作单位”）。（2）在履约保证金代管业务中，合作单位应与我行签订合作协议，明确代管的方式，有关交易的处理原则、涉及凭证和文件的内容等（例如违约证明、撤销资金代管通知书、遗失声明）。签订合作协议前，需审核单位客户开户要求的相关证明文件以及有关的资质证明等资料。

（3）合作单位应预留个人资金代管交易各环节中需要加盖印章的印鉴，包括但不限于签署个人资金代管协议、履约通知等。

（4）在履约保证金代管业务中，合作单位应向我行提供其与个人委托人签署的基础合同样本。

（5）合作单位应与我行就用于三方签署的个人资金代管协议,或者我行与个人委托人（付款方）、合作单位与个人委托人各自签署的两方个人资金代管协议，或者仅由我行与个人委托人（付款方）签署的两方个人资金代管协议的内容达成一致意见。

（6）基础合同的要求：委托人之间签订的基础合同及其交易应符合国家法律法规、监管规定和相关国家政策，委托人应书面明确承诺基础合同的真实性、合法性。我行在叙做个人资金代管业务时，应对基础合同及其交易进行审核，如发现基础合同及其交易有悖现行法律法规或个人资金代管协议与基础合同不一致，应拒绝、中止或终止为其提供资金代管服务。

3、个人资金代管业务涉及的账户：（1）付款方、受益方均应在我行开立账户。

（2）作为付款方的个人委托人，可用于冻结的账户应为该笔资金代管受理机构开立的本人名下的账户；作为受益方的合作单位，其账户应为单位[_a***_]账户。

到此，以上就是小编对于基金免收托管费的条件的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金免收托管费的条件的3点解答对大家有用。