基金托管费与基金管理费,基金托管费与基金管理费的区别

摘要： 大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金托管费与基金管理费的问题，于是小编就整理了4个相关介绍基金托管费与基金管理费的解答，让我们一起看看吧。场内和场外基金每年的管...

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金托管费与基金管理费的问题，于是小编就整理了4个相关介绍基金托管费与基金管理费的解答，让我们一起看看吧。

1. 场内和场外基金每年的管理费和托管费一样吗？
2. 请问基金上的管理费率和托管费率有什么不同？
3. 基金的托管费和管理费怎么计算？
4. 基金管理费以及托管费如何扣除？

场内和场外基金每年的管理费和托管费一样吗？

不一样的。

场内基金也会收取一定的管理费与托管费，都是从基金资产中支付，不会另向投资者收取。你看到的都是都是扣费后的。其实你关心的，可能是场内场外哪里买更省钱，这要看你准备投资多少。不同投资金额，场内、场外费用差别会很大。

举个例子：

同样购买一只LOF基金，***设场内佣金万三，最低5元；场外申购费0.15%。

投资金额场内交易费用场外基金1000元5元（最低标准）1.5元10000元5元（最低标准）15元

投资1000元时，场外申购费只有1.5元，而场内的佣金却有5元，我们自然会选择在场外申购；

而投资金额升到10000元时，场外申购费用涨到了15元；显然这时在场内交易明显更划算一些。

综合来看，资金量多时，场内交易更便宜；资金量少时，场外申购更划算。

可以按照交易金额，分别计算场内场外的费用，比一比。当然，最好选择在没有5元佣金限制的券商开户，这样场内买基会更省钱。

请问基金上的管理费率和托管费率有什么不同？

基金的管理费指基金管理人向基金收取的费用，换句话就是基金公司的工资。基金托管费指基金托管人向基金收取的费用，也就是银行管理基金钱收取的管理费。收取方式是根据基金合同约定的费率乘以基金每天的资产净值，每天都提取，累计一个月后支付。

管理费的费率根据基金的风险和规模不同而不同。一般来说跟规模成反比，跟风险成正比。具体要看基金合同。托管费一般为0.25%。

基金的托管费和管理费怎么计算？

基金的托管费和管理费计算方法如下：

基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，比如，每日应付的基金管理费用＝（前一日的基金资产净值×年管理费率）／当年实际天数，是从基金资产中支付，无须向投资者另外收取。

当某投资者购买基金10000份，基金净值为1.0，其管理费用为1.5％（一般为年管理费），每年收取0.1％的托管费，则当天计提的基金管理费用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元，托管费用＝10000×1.0×0.1％×1／365＝0.0274元。

一般来说，基金的管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高，同时，基金的管理费率还受基金类型影响，在我国，股票型基金按照1.5％的比例计提基金管理费；债券型基金管理费计提比例低于1％；货币型基金管理费计提比例不得高于0.33％。

基金管理费以及托管费如何扣除？

　　 这两种费用都是按日结算，按月收取，就是说，基金每天公布的净值已经刨除了这两项费用。

基金管理费按基金前一日的资产净值乘以1.5％的管理费年费率来计算，具体计算方法如下：

每日应付的基金管理费＝前一日该基金的资产净值×年管理费率÷365

基金管理费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

以某只基金为例，12月1日资产净值是10亿，管理费是1.5%，那么，该基金公司12月2日获得的管理费是10亿*1.5%/365=41095.89元；第二天再算的时候，因为基金资产净值变化了，所以，管理费也出现了变化。然后每天累加，到下个月初由银行（托管机构）划给基金公司。

托管费也是这样算。

到此，以上就是小编对于基金托管费与基金管理费的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金托管费与基金管理费的4点解答对大家有用。